Lorsqu'on parle de transmission patrimoniale de son vivant, on pense souvent à la donation simple, à la donation-partage ou encore au démembrement de propriété. Une fois ces dispositifs mis en place, il n'est généralement pas possible de revenir sur l'acte, sauf cas exceptionnel comme l'ingratitude ou la requalification en donation déguisée. Pourta...

La prime de partage de la valeur (PPV) est une prime facultative versée par l'employeur à ses salariés afin de partager une partie de la valeur créée par l'entreprise. Elle a succédé à la « prime Macron » et a été instaurée par la loi n°2022-1158 du 16 août 2022 portant mesures d'urgence pour la protection du pouvoir d'achat. - Soutenir le pouvoir ...

Dans une famille recomposée, la transmission du patrimoine ne concerne pas uniquement les enfants, mais également le conjoint, qui peut lui-même avoir des enfants issus d'une précédente union. La succession met alors en présence des intérêts parfois divergents entre le conjoint survivant, les enfants communs et les enfants d'un premier lit. Ces lie...

Investir dans l'immobilier sans détenir directement de la pierre est aujourd'hui possible grâce aux SCPI. Appelées « pierre-papier », elles permettent d'accéder à un patrimoine immobilier diversifié sans avoir à acheter un bien en direct ni à gérer des locataires. Leur intérêt repose sur leur simplicité, leur potentiel de rendement et leur capacité...

Le terme "Private Equity" loin d'être réservé aux initiés, s'impose aujourd'hui comme un pilier d'une stratégie patrimoniale diversifiée à long terme et reste pourtant méconnu du grand public. Derrière ce mot anglais se cache l'investissement en direct dans des entreprises non cotées en bourse. Qu'est-ce que le private Equity ? Le private...

La succession est un moment clé de la transmission patrimoniale, mais aussi une période où les conflits familiaux surgissent. Partage inégal, oubli d'un héritier, contestation d'un testament : autant de sources de discorde qui peuvent conduire un héritier à contester la succession. Mais dans quels cas cette contestation est-elle recevable ? Et quel...

Depuis plusieurs années, la cryptomonnaie commence à émerger dans le paysage financier, attirant autant la curiosité que de méfiance. Cette monnaie numérique, dématérialisée, fonctionnant sans banque centrale de régulation et encore méconnue du grand public malgré ses performances attractives. Pour certains, elle représente l'avenir de la finance. ...

En 2026, il existe de nombreux dispositifs avantageux pour réduire l'impôt sur le revenu. Toutefois, tous ne se valent pas : certains sont plafonnés, d'autres totalement exclus du plafonnement. Cet article fait le point sur les règles applicables, les plafonds à connaître, et les dispositifs à privilégier selon votre situation. Qu'est-ce qu'une nic...

Souvent bien connue des couples mariés, la donation au dernier vivant est perçue comme une formalité rassurante : une signature chez le notaire, un sentiment de protection et l'impression d'avoir organisé l'avenir patrimonial du couple. Pourtant, derrière cette apparente simplicité, cet acte a plus de conséquences et d'incidences sur la succession ...

Aujourd'hui pour investir sur les marchés financiers, il existe divers instruments, focus aujourd'hui sur entre le plan d'épargne en actions (PEA) et le compte-titres ordinaire (CTO) qui constitue un des principaux véhicules d'investissement boursier. L'enjeu n'est pas seulement de sélectionner des supports performants, mais de les loger dans le ca...

De plus en plus, l'or prend de la place dans le patrimoine des Français. Même s'il ne génère pas de revenus, il continue de jouer un rôle important en période d'incertitude économique ou de tension géopolitique majeur telle que nous en connaissons aujourd'hui. Depuis des décennies, il est perçu comme une valeur refuge capable de préserver...

Le contrat de capitalisation est un instrument moins fréquent de la gestion patrimoniale. Souvent éclipsé par l'assurance-vie, il présente pourtant des avantages uniques, notamment en matière de transmission, de fiscalité et de stratégie patrimoniale. Longtemps réservé à une clientèle plus aisée, il connaît aujourd'hui un regain d'intérêt, notammen...

Depuis quelques années, l'investissement responsable s'est imposé comme un thème central dans le monde de la finance. Face à l'urgence climatique et à la montée des préoccupations sociales, de nombreux épargnants souhaitent désormais donner du sens à leur argent. Peut-on réellement concilier performance financière et engagement durable ? C'est préc...

Transmettre une partie de son patrimoine à ses petits-enfants est un geste aussi généreux que stratégique. Cela permet de soutenir sa descendance dans les moments clés de sa vie (études, achat d'un premier logement, création d'entreprise) tout en optimisant sa succession. Plusieurs outils existent aujourd'hui pour organiser cette transmission de ma...

La succession est souvent un sujet sensible au sein des familles. Entre héritiers, des tensions peuvent se créer à la suite d'incompréhensions ou d'inégalités perçues dans la répartition du patrimoine au moment du décès. Pour éviter ces situations, la donation-partage s'impose comme un outil de transmission, permettant de répartir ses biens entre s...

Lorsqu'un proche décède, il laisse derrière lui un patrimoine composé de biens, de comptes bancaires et parfois de dettes. Tant que le partage de la succession n'a pas été effectué, les héritiers deviennent ensemble propriétaires de l'ensemble des biens. C'est ce que l'on appelle l'indivision successorale. Une situation qui peut devenir source...

Investir son argent peut sembler complexe face à la multitude de supports disponibles. Parmi eux, deux dominent la gestion collective : les OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) et les ETF (Exchange Traded Funds, ou fonds indiciels cotés). Ces deux supports permettent de diversifier ses placements, mais...

La clause bénéficiaire est le dispositif par lequel le souscripteur d'une assurance-vie désigne la ou les personnes qui recevront le capital en cas de décès. C'est elle qui permet à l'assurance-vie d'être un outil souple et efficace de transmission de patrimoine, en dehors des règles classiques de la succession. Mal rédigée ou non mise à jour, elle...

Lorsqu'une personne décède sans avoir organisé sa succession, ce sont les règles de la dévolution légale qui s'appliquent. Ce mécanisme, prévu par l'article 724 du Code civil, fixe l'ordre dans lequel les héritiers sont appelés à hériter, ainsi que la part qui leur revient.  La dévolution légale en l'absence de conjoint survivant La loi d...

Le statut LMNP reste un investissement particulièrement intéressant. Son principal effet de levier ? L'amortissement. Ce mécanisme comptable permet de réduire considérablement la base imposable des revenus locatifs. Mais, comment fonctionne-t-il exactement et en quoi est-il intéressant de le comprendre ?  Qu'est-ce qu'un amortissement ? L'amor...