Lorsqu'on parle de transmission patrimoniale de son vivant, on pense souvent à la donation simple, à la donation-partage ou encore au démembrement de propriété. Une fois ces dispositifs mis en place, il n'est généralement pas possible de revenir sur l'acte, sauf cas exceptionnel comme l'ingratitude ou la requalification en donation déguisée. Pourta...

La prime de partage de la valeur (PPV) est une prime facultative versée par l'employeur à ses salariés afin de partager une partie de la valeur créée par l'entreprise. Elle a succédé à la « prime Macron » et a été instaurée par la loi n°2022-1158 du 16 août 2022 portant mesures d'urgence pour la protection du pouvoir d'achat. - Soutenir le pouvoir ...

Dans une famille recomposée, la transmission du patrimoine ne concerne pas uniquement les enfants, mais également le conjoint, qui peut lui-même avoir des enfants issus d'une précédente union. La succession met alors en présence des intérêts parfois divergents entre le conjoint survivant, les enfants communs et les enfants d'un premier lit. Ces lie...

Aujourd'hui pour investir sur les marchés financiers, il existe divers instruments, focus aujourd'hui sur entre le plan d'épargne en actions (PEA) et le compte-titres ordinaire (CTO) qui constitue un des principaux véhicules d'investissement boursier. L'enjeu n'est pas seulement de sélectionner des supports performants, mais de les loger dans le ca...

De plus en plus, l'or prend de la place dans le patrimoine des Français. Même s'il ne génère pas de revenus, il continue de jouer un rôle important en période d'incertitude économique ou de tension géopolitique majeur telle que nous en connaissons aujourd'hui. Depuis des décennies, il est perçu comme une valeur refuge capable de préserver...

Investir dans l'immobilier sans détenir directement de la pierre est aujourd'hui possible grâce aux SCPI. Appelées « pierre-papier », elles permettent d'accéder à un patrimoine immobilier diversifié sans avoir à acheter un bien en direct ni à gérer des locataires. Leur intérêt repose sur leur simplicité, leur potentiel de rendement et leur capacité...

Le dispositif de la carrière longue est un mécanismes système connu du système de retraite français. Il s'adresse aux personnes ayant commencé à travailler tôt et permet, sous certaines conditions, de partir à la retraite avant l'âge légal, en fonction de l'année de naissance. Pourtant, de nombreux assurés ne savent pas s'ils y sont réellement élig...

Le contrat de capitalisation est un instrument moins fréquent de la gestion patrimoniale. Souvent éclipsé par l'assurance-vie, il présente pourtant des avantages uniques, notamment en matière de transmission, de fiscalité et de stratégie patrimoniale. Longtemps réservé à une clientèle plus aisée, il connaît aujourd'hui un regain d'intérêt, notammen...

Depuis quelques années, l'investissement responsable s'est imposé comme un thème central dans le monde de la finance. Face à l'urgence climatique et à la montée des préoccupations sociales, de nombreux épargnants souhaitent désormais donner du sens à leur argent. Peut-on réellement concilier performance financière et engagement durable ? C'est préc...

De plus en plus de Français choisissent de passer leur retraite à l'étranger. En 2025, selon la DREES, près de 900 000 retraités français vivent déjà hors du territoire national.Attirés par un climat plus doux, un coût de la vie plus bas et une qualité de vie différente, ils s'installent notamment au Portugal, en Espagne, au Maroc ou en Thaïlande. ...

Transmettre une partie de son patrimoine à ses petits-enfants est un geste aussi généreux que stratégique. Cela permet de soutenir sa descendance dans les moments clés de sa vie (études, achat d'un premier logement, création d'entreprise) tout en optimisant sa succession. Plusieurs outils existent aujourd'hui pour organiser cette transmission de ma...

Arrivé au moment de la retraite, une question essentielle se pose : comment percevoir des revenus qui permettront de maintenir le niveau de vie actuel ? Tout au long de votre carrière, de nombreux actifs épargnent à travers des dispositifs de retraite par capitalisation comme le PER, le PERECO, le PERO ou encore l'assurance-vie. Mais vient alo...

La succession est souvent un sujet sensible au sein des familles. Entre héritiers, des tensions peuvent se créer à la suite d'incompréhensions ou d'inégalités perçues dans la répartition du patrimoine au moment du décès. Pour éviter ces situations, la donation-partage s'impose comme un outil de transmission, permettant de répartir ses biens entre s...

Créé en 2014, le Compte Personnel de Formation (CPF) est devenu, au fil des années, un dispositif de plus en plus utilisé par les français. Son principe est simple : permettre à chacun d'accéder à des formations tout au long de sa vie professionnelle, dans l'objectif d'acquérir de nouvelles compétences, de se reconvertir ou simplement d'évoluer dan...

Le terme "Private Equity" loin d'être réservé aux initiés, s'impose aujourd'hui comme un pilier d'une stratégie patrimoniale diversifiée à long terme et reste pourtant méconnu du grand public. Derrière ce mot anglais se cache l'investissement en direct dans des entreprises non cotées en bourse. Qu'est-ce que le private Equity ? Le private...

Lorsqu'on parle de « banques centrales », beaucoup pensent à des institutions élitistes et réservés aux économistes. Pourtant, leurs décisions touchent directement votre quotidien : du taux de votre crédit immobilier en passant par la stabilité des prix à la consommation. Comprendre leur rôle est essentiel afin d'avoir un autre regard sur l'actuali...

Le rachat de trimestres est une option mise en avant par les systèmes de retraite afin de compléter les carrières et augmenter le montant futur de leur pension. Pour ceux qui n'ont pas cotisé suffisamment longtemps ou qui présentent des périodes incomplètes, ce dispositif peut s'avérer une solution stratégique. Avant toute chose il faut rappeler qu...

Investir son argent peut sembler complexe face à la multitude de supports disponibles. Parmi eux, deux dominent la gestion collective : les OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) et les ETF (Exchange Traded Funds, ou fonds indiciels cotés). Ces deux supports permettent de diversifier ses placements, mais...

Agirc-Arrco constitue le régime de retraite complémentaire obligatoire pour les employés du secteur privé, incluant l'agriculture, le commerce, l'industrie et les services. Il s'ajoute au régime de retraite de base de la sécurité social. Il se base sur le système de distribution et la gestion de l'affiliation des employés est assurée par la société...

La clause bénéficiaire est le dispositif par lequel le souscripteur d'une assurance-vie désigne la ou les personnes qui recevront le capital en cas de décès. C'est elle qui permet à l'assurance-vie d'être un outil souple et efficace de transmission de patrimoine, en dehors des règles classiques de la succession. Mal rédigée ou non mise à jour, elle...