Le contrat multisupports
Public
- Conseillers commerciaux de banque et d’entreprises d’assurance
- Gestionnaires de contrats
- Collaborateurs des services juridiques.
Prérequis
- Aucun
Objectifs
- Définir l’épargne constitutive du contrat
- Analyser les différents supports
- Identifier la valorisation du contrat
- Revoir la fiscalité en cas de vie
PROGRAMME
1. La rémunération du contrat multisupports
- Le support en euro
- Le support unité de compte
2. Les différentes unités de compte
- L’épargne mobilière
- Les marchés de capitaux
- La volatilité, le PER
- Les différentes catégories d’OPCVM
3. L’analyse du risque
- Risque en capital
- Risque de contrepartie
- Risque d’effet de levier
- Risque de change
- Risque de liquidité
4. Calculs financiers
- Le taux net
- La valorisation du contrat
5. La fiscalité en cas de vie des contrats multisupports
- Les prélèvements sociaux
- Le rachat total et le rachat partiel en capital
- Les cas d’exonération
Durée
- Proposée et finalisée lors de la mise en place de la formation et selon le type de formation présentiel ou distanciel
Pédagogie
- Apports théoriques et didactiques de l’animateur
- Partages d’idées et d’expériences entre les participants
- Simulations chiffrées
- Etudes de textes, d’articles
- Exercices seul ou en sous-groupes
- Remise de documents reprenant ceux présentés lors de la formation
Méthodes d'évaluation
- Evaluation pré-formative permettant un auto-diagnostic des compétences
- Evaluation des connaissances au cours de la formation : quiz, exercices chiffrés, tableaux à remplir…
- Evaluation du développement des compétences via une grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
- Evaluation de satisfaction de la formation
Accessibilité
- Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions
Tarif
- Tarification selon votre projet et l’organisation de la formation (présentiel et/ou distanciel).
- Réponse sous 3 jours
Modalités et délais d’accès
- L’accès à nos formations peut été initiée, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié.
- Dès la validation du programme
- Mise en place sous 30 jours