Classe virtuelle | E-learning | Stage présentiel
L'assurance vie individuelle
Objectifs
- Acquérir une culture générale
- Approfondir la connaissance des produits d’assurance vie
- Connaître les composantes techniques d’un contrat d’assurance vie
- Maîtriser les aspects juridiques et fiscaux des contrats
PROGRAMME
Introduction : Les raisons de souscrire un contrat
- Protéger ses proches
- Préparer sa retraite
- Valoriser son patrimoine
- Transmettre un patrimoine
1. Les différentes familles de contrats
- La famille Prévoyance
- La famille Epargne
- La famille Retraite
2. Les intervenants au contrat
- L’assureur
- Le souscripteur (ou adhérent)
- L’assuré
- Le bénéficiaire
- La clause bénéficiaire
3. De la souscription au terme du contrat
- La souscription du contrat
- La vie du contrat
- Le dénouement du contrat
4. Les aspects fiscaux du contrat
- Les prélèvements sociaux
- La fiscalité en cas de vie
- La fiscalité en cas de décès