L'assurance vie individuelle

Assurance vie et gestion de patrimoine

Objectifs

  • Acquérir une culture générale
  • Approfondir la connaissance des produits d’assurance vie
  • Connaître les composantes techniques d’un contrat d’assurance vie
  • Maîtriser les aspects juridiques et fiscaux des contrats

PROGRAMME

Introduction : Les raisons de souscrire un contrat
  • Protéger ses proches
  • Préparer sa retraite
  • Valoriser son patrimoine
  • Transmettre un patrimoine
1. Les différentes familles de contrats
  • La famille Prévoyance
  • La famille Epargne
  • La famille Retraite
2. Les intervenants au contrat
  • L’assureur
  • Le souscripteur (ou adhérent)
  • L’assuré
  • Le bénéficiaire
  • La clause bénéficiaire
3. De la souscription au terme du contrat
  • La souscription du contrat
  • La vie du contrat
  • Le dénouement du contrat
4. Les aspects fiscaux du contrat
  • Les prélèvements sociaux
  • La fiscalité en cas de vie
  • La fiscalité en cas de décès
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