Classe virtuelle | E-learning | Stage présentiel
L'assurance vie individuelle
Public
- Conseillers commerciaux de banque et d’entreprises d’assurance
- Gestionnaires de contrats
- Collaborateurs des services juridiques.
Prérequis
- Aucun
Objectifs
- Acquérir une culture générale
- Approfondir la connaissance des produits d’assurance vie
- Connaître les composantes techniques d’un contrat d’assurance vie
- Maîtriser les aspects juridiques et fiscaux des contrats
PROGRAMME
Introduction : Les raisons de souscrire un contrat
- Protéger ses proches
- Préparer sa retraite
- Valoriser son patrimoine
- Transmettre un patrimoine
1. Les différentes familles de contrats
- La famille Prévoyance
- La famille Epargne
- La famille Retraite
2. Les intervenants au contrat
- L’assureur
- Le souscripteur (ou adhérent)
- L’assuré
- Le bénéficiaire
- La clause bénéficiaire
3. De la souscription au terme du contrat
- La souscription du contrat
- La vie du contrat
- Le dénouement du contrat
4. Les aspects fiscaux du contrat
- Les prélèvements sociaux
- La fiscalité en cas de vie
- La fiscalité en cas de décès
Durée
- Proposée et finalisée lors de la mise en place de la formation et selon le type de formation présentiel ou distanciel
Pédagogie
- Apports théoriques et didactiques de l’animateur
- Partages d’idées et d’expérience entre les participants
- Simulations chiffrées
- Etudes de textes, d’articles
- Exercices seul ou en sous-groupes
- Remise de documents reprenant ceux présentés lors de la formation
Méthodes d'évaluation
- Evaluation pré-formative permettant un auto-diagnostic des compétences
- Evaluation des connaissances au cours de la formation : quiz, exercices chiffrés, tableaux à remplir…
- Evaluation du développement des compétences via une grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
- Evaluation de satisfaction de la formation
Accessibilité
- Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions
Tarif
- Tarification selon votre projet et l’organisation de la formation (présentiel et/ou distanciel).
- Réponse sous 3 jours
Modalités et délais d’accès
- L’accès à nos formations peut été initiée, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié.
- Dès la validation du programme
- Mise en place sous 30 jours