Classe virtuelle | E-learning | Stage présentiel
La retraite sous son aspect technique et financier
Objectifs
- Comprendre le fonctionnement des régimes de retraite obligatoires
- Mettre en place une chronologie dans les différents actes à accomplir
- Analyser les différents postes d’un budget familial de retraité
- Organiser une stratégie pour percevoir des revenus complémentaires
- Mesurer le niveau de ses garanties prévoyance et santé
- Faire le point sur la protection de son couple, de ses enfants et de son patrimoine
PROGRAMME
1. Comprendre les mécanismes et estimer sa retraite
- La retraite de base et les retraites complémentaires
- La pension de réversion
- Le Relevé de Situation Individuel
- L’Estimation Indicative Globale
2. Demander sa retraite auprès des organismes de retraite obligatoires
- Les démarches pour la retraite de base
- Les démarches pour les retraites complémentaires
- Les demandes à partir des différents sites internet
- La fiscalité et les charges sociales des retraites
3. Chiffrer ses besoins à la retraite
- Les dépenses contraintes
- Les dépenses de confort
- Le budget à la retraite
- La complémentaire santé
- Les impôts
4. Optimiser les solutions retraite par capitalisation déjà souscrites
- Les différents placements
- Les compléments de revenu possibles
- Le capital à constituer
- La protection du conjoint et de la famille