Fiscalité du particulier et fiscalité de l’assurance vie Quel labyrinthe !
Public
- Conseillers commerciaux de banque et d’entreprises d’assurance
- Gestionnaires de contrats
- Collaborateurs des services juridiques.
Prérequis
- Aucun
Objectifs
- Maîtriser le fonctionnement de la fiscalité du particulier
- Distinguer la fiscalité du patrimoine et la fiscalité des revenus
- Analyser le choix fiscal le plus adapté à la situation du client
- Expliquer les différents types de prélèvements fiscaux
PROGRAMME
1. Introduction
- Loi de finance
- Définitions
2. La fiscalité des traitements, salaires, pensions et rentes
- Les différents revenus catégoriels
- Le prélèvement à la source
- Les rentes à titres gratuits et les rentes à titre onéreux
3. La fiscalité des revenus des valeurs et capitaux mobiliers
- La flat tax
- L’option globale au Barème progressif
- Les 4 compartiments fiscaux de l’assurance vie
4. Les différents prélèvements sociaux
- Détail des prélèvements sociaux
- La CSG déductible
- La CSG et les retraites
- Assurance vie et prélèvements sociau
5. La fiscalité du patrimoine et l’impôt sur la Fortune immobilière
- Définition de l’Impôt sur la Fortune Immobilière
- L’assurance vie et l’Impôt sur la Fortune Immobilière
Durée
- Proposée et finalisée lors de la mise en place de la formation et selon le type de formation présentiel ou distanciel
Pédagogie
- Apports théoriques et didactiques de l’animateur
- Partages d’idées et d’expériences entre les participants
- Simulations chiffrées
- Etudes de textes, d’articles
- Exercices seul ou en sous-groupes
- Remise de documents reprenant ceux présentés lors de la formation
Méthodes d'évaluation
- Evaluation pré-formative permettant un auto-diagnostic des compétences
- Evaluation des connaissances au cours de la formation : quiz, exercices chiffrés, tableaux à remplir…
- Evaluation du développement des compétences via une grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
- Evaluation de satisfaction de la formation
Accessibilité
- Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions
Tarif
- Tarification selon votre projet et l’organisation de la formation (présentiel et/ou distanciel).
- Réponse sous 3 jours
Modalités et délais d’accès
- L’accès à nos formations peut été initiée, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié.
- Dès la validation du programme
- Mise en place sous 30 jours