Assurance vie outil patrimonial

Certifications

Objectifs

  • D'utiliser la réglementation technique, juridique et fiscale dans le cadre du conseil
  • De proposer des solutions appropriées lors de la souscription du contrat ou lors de sa modification
  • De chiffrer différentes stratégies de transmission via l'assurance vie

PROGRAMME

1. Répondre aux besoins du client avec les différentes typologies de contrats
  • Les contrats rachetables
  • Les contrats non-rachetables
  • Les produits règlementés
2. Les différents intervenants au contrat
  • Les droits en fonction de l'intervenant
  • Les capacités juridiques
  • Les risques de requalifications fiscales
3. Mettre en place et gérer des montages patrimoniaux
  • Les adhésions conjointes
  • La rédaction de la clause bénéficiaire
  • Les contrats intergénérations
4. Optimisation de la fiscalité en cas de décès
  • Rappel des articles 990i et 757b
  • Les stratégies d'optimisation fiscale
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