Assurance vie outil patrimonial
Public
- Conseillers commerciaux de banque et d’entreprises d’assurance
- Gestionnaires de contrats
- Collaborateurs des services juridiques.
Prérequis
- A définir et à affiner en fonction du public concerné, du niveau de compétence souhaité, du contexte et des objectifs à atteindre
Objectifs
- D'utiliser la réglementation technique, juridique et fiscale dans le cadre du conseil
- De proposer des solutions appropriées lors de la souscription du contrat ou lors de sa modification
- De chiffrer différentes stratégies de transmission via l'assurance vie
PROGRAMME
1. Répondre aux besoins du client avec les différentes typologies de contrats
- Les contrats rachetables
- Les contrats non-rachetables
- Les produits règlementés
2. Les différents intervenants au contrat
- Les droits en fonction de l'intervenant
- Les capacités juridiques
- Les risques de requalifications fiscales
3. Mettre en place et gérer des montages patrimoniaux
- Les adhésions conjointes
- La rédaction de la clause bénéficiaire
- Les contrats intergénérations
4. Optimisation de la fiscalité en cas de décès
- Rappel des articles 990i et 757b
- Les stratégies d'optimisation fiscale
Durée
- Proposée et finalisée lors de la mise en place de la formation et selon le type de formation présentiel ou distanciel
Pédagogie
- Apports théoriques et didactiques de l’animateur
- Partages d’idées et d’expériences entre les participants
- Simulations chiffrées
- Etudes de textes, d’articles
- Exercices seul ou en sous-groupes
- Remise de documents reprenant ceux présentés lors de la formation
Méthodes d'évaluation
- Evaluation pré-formative permettant un auto-diagnostic des compétences
- Evaluation des connaissances au cours de la formation : quiz, exercices chiffrés, tableaux à remplir…
- Evaluation du développement des compétences via une grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
- Evaluation de satisfaction de la formation
Accessibilité
- Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions
Tarif
- Tarification selon votre projet et l’organisation de la formation (présentiel et/ou distanciel).
- Réponse sous 3 jours
Modalités et délais d’accès
- L’accès à nos formations peut été initiée, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié.
- Dès la validation du programme
- Mise en place sous 30 jours