Classe virtuelle | E-learning | Stage présentiel
Assurance vie outil patrimonial
Objectifs
- D'utiliser la réglementation technique, juridique et fiscale dans le cadre du conseil
- De proposer des solutions appropriées lors de la souscription du contrat ou lors de sa modification
- De chiffrer différentes stratégies de transmission via l'assurance vie
PROGRAMME
1. Répondre aux besoins du client avec les différentes typologies de contrats
- Les contrats rachetables
- Les contrats non-rachetables
- Les produits règlementés
2. Les différents intervenants au contrat
- Les droits en fonction de l'intervenant
- Les capacités juridiques
- Les risques de requalifications fiscales
3. Mettre en place et gérer des montages patrimoniaux
- Les adhésions conjointes
- La rédaction de la clause bénéficiaire
- Les contrats intergénérations
4. Optimisation de la fiscalité en cas de décès
- Rappel des articles 990i et 757b
- Les stratégies d'optimisation fiscale