Classe virtuelle | E-learning | Stage présentiel

Assurance vie outil patrimonial

Public

  • Conseillers commerciaux de banque et d’entreprises d’assurance
  • Gestionnaires de contrats
  • Collaborateurs des services juridiques.

Prérequis

  • A définir et à affiner en fonction du public concerné, du niveau de compétence souhaité, du contexte et des objectifs à atteindre

Objectifs

  • D'utiliser la réglementation technique, juridique et fiscale dans le cadre du conseil
  • De proposer des solutions appropriées lors de la souscription du contrat ou lors de sa modification
  • De chiffrer différentes stratégies de transmission via l'assurance vie

PROGRAMME

1. Répondre aux besoins du client avec les différentes typologies de contrats
  • Les contrats rachetables
  • Les contrats non-rachetables
  • Les produits règlementés
2. Les différents intervenants au contrat
  • Les droits en fonction de l'intervenant
  • Les capacités juridiques
  • Les risques de requalifications fiscales
3. Mettre en place et gérer des montages patrimoniaux
  • Les adhésions conjointes
  • La rédaction de la clause bénéficiaire
  • Les contrats intergénérations
4. Optimisation de la fiscalité en cas de décès
  • Rappel des articles 990i et 757b
  • Les stratégies d'optimisation fiscale

Durée

  • Proposée et finalisée lors de la mise en place de la formation et selon le type de formation présentiel ou distanciel

Pédagogie

  • Apports théoriques et didactiques de l’animateur
  • Partages d’idées et d’expériences entre les participants
  • Simulations chiffrées
  • Etudes de textes, d’articles
  • Exercices seul ou en sous-groupes
  • Remise de documents reprenant ceux présentés lors de la formation

Méthodes d'évaluation

  • Evaluation pré-formative permettant un auto-diagnostic des compétences
  • Evaluation des connaissances au cours de la formation : quiz, exercices chiffrés, tableaux à remplir…
  • Evaluation du développement des compétences via une grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
  • Evaluation de satisfaction de la formation

Accessibilité

  • Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions

Tarif

  • Tarification selon votre projet et l’organisation de la formation (présentiel et/ou distanciel).
  • Réponse sous 3 jours

Modalités et délais d’accès

  • L’accès à nos formations peut été initiée, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié.
  • Dès la validation du programme
  • Mise en place sous 30 jours

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