Prévoyance, retraite, patrimoine et assurance vie

Objectifs

  • Comprendre les différents atouts de l’assurance vie pour la protection des personnes et de leur patrimoine
  • Identifier les risques potentiels en prévoyance et en retraite pour un salarié ou un travailleur non-salarié
  • Analyser les solutions permettant de garantir le niveau de vie du client
  • Déterminer les solutions patrimoniales permettant d’assurer la pérennité des avoirs

PROGRAMME

1. Les événements de la vie personnelle et professionnelle
  • L'invalidité, la dépendance, le décès
  • Le mariage, les enfants, le divorce
  • L'acquisition d'un bien immobilier
  • Le changement de statut professionnel
  • La retraite
  • La transmission du patrimoine
2. La protection du conjoint en cas de décès
  • Les prestations dans le cadre de la prévoyance obligatoire
  • La pension de réversion
  • Le cas de l’ex-conjoint
  • Le cas du Pascé, du concubin
3. La continuité du patrimoine
  • Le patrimoine avant union et le patrimoine après union
  • Le patrimoine séparé ou le patrimoine commun
  • La protection du patrimoine
  • La préparation de la transmission
4. Les solutions Assurance vie
  • Les pensions ou le capital dans le cadre d’une prévoyance globale et familiale
  • La souscription individuelle ou conjointe du contrat d’assurance vie
  • La rédaction de la clause bénéficiaire pour la transmission
  • Les retraits programmés, les rentes viagères pour compléter la retraite
  • Le PER Individuel et PER d’Entreprise

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