Anticiper financièrement sa retraite

Public

  • Personne en situation de préparer leur départ en retraite

Prérequis

  • Aucun

Objectifs

  • Comprendre le fonctionnement des régimes de retraite obligatoires
  • Analyser les différents postes d’un budget familial de retraité
  • Organiser une stratégie pour percevoir des revenus complémentaires
  • Mesurer le niveau de ses garanties prévoyance et santé

PROGRAMME

1. Comprendre les mécanismes et estimer sa retraite
  • La retraite de base et les retraites complémentaires
  • Le Relevé de Situation Individuel
  • L’estimation Indicative Globale
  • La fiscalité et les charges sociales des retraites
  • La pension de réversion
2. Chiffrer ses besoins à la retraite
  • Les dépenses contraintes
  • Les dépenses de confort
  • Le budget à la retraite
  • La complémentaire santé
  • Les impôts
3. Sélectionner un investissement retraite
  • Les différents types de placement
  • Les revenus de capitaux mobiliers
  • L’assurance vie
  • Les revenus fonciers
  • La fiscalité des différents revenus
  • Mettre en place une stratégie correspondant à ses besoins

Durée

  • Proposée et finalisée lors de la mise en place de la formation et selon le type de formation présentiel ou distanciel

Pédagogie

  • Apports théoriques et didactiques de l’animateur
  • Partages d’idées et d’expériences entre les participants
  • Simulations chiffrées
  • Etudes de textes, d’articles
  • Exercices seul ou en sous-groupes
  • Remise de documents reprenant ceux présentés lors de la formation

Méthodes d'évaluation

  • Evaluation pré-formative permettant un auto-diagnostic des compétences
  • Evaluation des connaissances au cours de la formation : quiz, exercices chiffrés, tableaux à remplir…
  • Evaluation du développement des compétences via une grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
  • Evaluation de satisfaction de la formation

Accessibilité

  • Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions.

Tarif

  • Tarification selon votre projet et l’organisation de la formation (présentiel et/ou distanciel).
  • Réponse sous 3 jours

Modalités et délais d’accès

  • L’accès à nos formations peut été initiée, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié.
  • Dès la validation du programme
  • Mise en place sous 30 jours