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LE PER : les choix à réaliser dans le cadre d’un transfert ou d’une souscription

Certifications

Public

  • Conseillers commerciaux de banque et d’entreprises d’assurance
  • Gestionnaires de contrats
  • Collaborateurs des services juridiques.

Prérequis

  • A définir et à affiner en fonction du public concerné, du niveau de compétence souhaité, du contexte et des objectifs à atteindre

Objectifs

  • Savoir analyser les différentes offres du marché
  • Réaliser le bon choix dans le cadre d’un transfert ou non
  • Analyser les conséquences techniques et fiscales dans le cadre d’une souscription
  • Proposer la bonne sortie en fonction des besoins de son client
  • Poser les bonnes questions au client

PROGRAMME

1. Rappel de la fiscalité à l’entrée
  • Déductibilité de l’assiette de l’impôt sur le revenu
  • Exonération de l’IR
  • Charges sociales : suppression et allégement
2. Rappel de la fiscalité à la sortie
  • Prestation soumise à l’impôt sur le revenu
  • Exonération d’IR
  • Rente à titre onéreux et rente à titre gratuit
  • Charges sociales
3. Comparaison PER/Assurance vie
  • Dans le cadre de revenus complémentaires
  • Dans le cadre de la transmission
4. Sortir en capital et transférer vers un PER
  • Le PERP
  • Le contrat Madelin
  • L’article 83 du CGI
5. Comparaison de différentes offres proposées
  • Le dispositif proposé
  • Les frais
  • Les types de sortie
  • La gestion – les supports

Durée

  • Proposée et finalisée lors de la mise en place de la formation et selon le type de formation présentiel ou distanciel

Pédagogie

  • Apports théoriques et didactiques de l’animateur
  • Partages d’idées et d’expériences entre les participants
  • Simulations chiffrées
  • Etudes de textes, d’articles
  • Exercices seul ou en sous-groupes
  • Remise de documents reprenant ceux présentés lors de la formation

Méthodes d'évaluation

  • Evaluation pré-formative permettant un auto-diagnostic des compétences
  • Evaluation des connaissances au cours de la formation : quiz, exercices chiffrés, tableaux à remplir…
  • Evaluation du développement des compétences via une grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
  • Evaluation de satisfaction de la formation

Accessibilité

  • Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions

Tarif

  • Tarification selon votre projet et l’organisation de la formation (présentiel et/ou distanciel).
  • Réponse sous 3 jours

Modalités et délais d’accès

  • L’accès à nos formations peut été initiée, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié.
  • Dès la validation du programme
  • Mise en place sous 30 jours
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