LE PER : les choix à réaliser dans le cadre d’un transfert ou d’une souscription
Public
- Conseillers commerciaux de banque et d’entreprises d’assurance
- Gestionnaires de contrats
- Collaborateurs des services juridiques.
Prérequis
- A définir et à affiner en fonction du public concerné, du niveau de compétence souhaité, du contexte et des objectifs à atteindre
Objectifs
- Savoir analyser les différentes offres du marché
- Réaliser le bon choix dans le cadre d’un transfert ou non
- Analyser les conséquences techniques et fiscales dans le cadre d’une souscription
- Proposer la bonne sortie en fonction des besoins de son client
- Poser les bonnes questions au client
PROGRAMME
1. Rappel de la fiscalité à l’entrée
- Déductibilité de l’assiette de l’impôt sur le revenu
- Exonération de l’IR
- Charges sociales : suppression et allégement
2. Rappel de la fiscalité à la sortie
- Prestation soumise à l’impôt sur le revenu
- Exonération d’IR
- Rente à titre onéreux et rente à titre gratuit
- Charges sociales
3. Comparaison PER/Assurance vie
- Dans le cadre de revenus complémentaires
- Dans le cadre de la transmission
4. Sortir en capital et transférer vers un PER
- Le PERP
- Le contrat Madelin
- L’article 83 du CGI
5. Comparaison de différentes offres proposées
- Le dispositif proposé
- Les frais
- Les types de sortie
- La gestion – les supports
Durée
- Proposée et finalisée lors de la mise en place de la formation et selon le type de formation présentiel ou distanciel
Pédagogie
- Apports théoriques et didactiques de l’animateur
- Partages d’idées et d’expériences entre les participants
- Simulations chiffrées
- Etudes de textes, d’articles
- Exercices seul ou en sous-groupes
- Remise de documents reprenant ceux présentés lors de la formation
Méthodes d'évaluation
- Evaluation pré-formative permettant un auto-diagnostic des compétences
- Evaluation des connaissances au cours de la formation : quiz, exercices chiffrés, tableaux à remplir…
- Evaluation du développement des compétences via une grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
- Evaluation de satisfaction de la formation
Accessibilité
- Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions
Tarif
- Tarification selon votre projet et l’organisation de la formation (présentiel et/ou distanciel).
- Réponse sous 3 jours
Modalités et délais d’accès
- L’accès à nos formations peut été initiée, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié.
- Dès la validation du programme
- Mise en place sous 30 jours