Public
- Conseillers commerciaux de banque et d’entreprises d’assurance
- Gestionnaires de contrats
- Collaborateurs des services juridiques.
Prérequis
- Aucun
Objectifs
- Comprendre les différents atouts de l’assurance vie pour la protection des personnes et de leur patrimoine
- Identifier les risques potentiels en prévoyance et en retraite pour un salarié ou un travailleur non-salarié
- Analyser les solutions permettant de garantir le niveau de vie du client
- Déterminer les solutions patrimoniales permettant d’assurer la pérennité des avoirs
PROGRAMME
1. Les événements de la vie personnelle et professionnelle
- L'invalidité, la dépendance, le décès
- Le mariage, les enfants, le divorce
- L'acquisition d'un bien immobilier
- Le changement de statut professionnel
- La retraite
- La transmission du patrimoine
2. La protection du conjoint en cas de décès
- Les prestations dans le cadre de la prévoyance obligatoire
- La pension de réversion
- Le cas de l’ex-conjoint
- Le cas du Pascé, du concubin
3. La continuité du patrimoine
- Le patrimoine avant union et le patrimoine après union
- Le patrimoine séparé ou le patrimoine commun
- La protection du patrimoine
- La préparation de la transmission
4. Les solutions Assurance vie
- Les pensions ou le capital dans le cadre d’une prévoyance globale et familiale
- La souscription individuelle ou conjointe du contrat d’assurance vie
- La rédaction de la clause bénéficiaire pour la transmission
- Les retraits programmés, les rentes viagères pour compléter la retraite
- Le PER Individuel et PER d’Entreprise
Durée
- Proposée et finalisée lors de la mise en place de la formation et selon le type de formation présentiel ou distanciel
Pédagogie
- Apports théoriques et didactiques de l’animateur
- Partages d’idées et d’expériences entre les participants
- Simulations chiffrées
- Etudes de textes, d’articles
- Exercices seul ou en sous-groupes
- Remise de documents reprenant ceux présentés lors de la formation
Méthodes d'évaluation
- Evaluation pré-formative permettant un auto-diagnostic des compétences
- Evaluation des connaissances au cours de la formation : quiz, exercices chiffrés, tableaux à remplir…
- Evaluation du développement des compétences via une grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
- Evaluation de satisfaction de la formation
Accessibilité
- Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions
Tarif
- Tarification selon votre projet et l’organisation de la formation (présentiel et/ou distanciel).
- Réponse sous 3 jours
Modalités et délais d’accès
- L’accès à nos formations peut été initiée, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié.
- Dès la validation du programme
- Mise en place sous 30 jours