Maîtrise de la fiscalité en cas de vie

Public

  • Conseillers commerciaux de banque et d’entreprises d’assurance
  • Gestionnaires de contrats
  • Collaborateurs des services juridiques.

Prérequis

  • Aucun

Objectifs

  • Intégrer certains cas peu fréquents de la fiscalité en cas de vie
  • Analyser des situations pointues lors de la vie du contrat
  • Etre capable d’apporter une réponse claire et pédagogique à un conseiller, un client ou un collègue

PROGRAMME

1. La fiscalité du rachat
  • La taxation des plus-values
  • Les modalités de règlement de l’impôt
  • Les exonérations
2. L’Imprimé Fiscal Unique
  • But et fonctionnement
  • Comment remplir l’IFU
3. Circuit de paiements et transferts des informations
  • Compagnie -Client-Administration fiscale
  • Modification de l’option fiscale
4. La durée moyenne pondérée
  • Le principe de la durée moyenne pondérée
  • La formule de calcul
  • La durée fiscale
5. Les rachats partiels successifs
  • La plus-value globale
  • Le ratio de sortie
  • La plus-value du rachat partiel
6. Les transferts PEP/DSK/FOURGOUS
  • Objectif du transfert et possibilités
  • Les contraintes d’investissement
  • Les avantages fiscaux
7. Prélèvements sociaux
  • Détail et évolution des prélèvements sociaux
  • Prélèvements sociaux et transferts
  • Incidence de la loi de financement de la sécurité sociale 2011
  • Exonérations
  • Contrats multisupports et prélèvements sociaux

Durée

  • Proposée et finalisée lors de la mise en place de la formation et selon le type de formation présentiel ou distanciel

Pédagogie

  • Apports théoriques et didactiques de l’animateur
  • Partages d’idées et d’expériences entre les participants
  • Simulations chiffrées
  • Etudes de textes, d’articles
  • Exercices seul ou en sous-groupes
  • Remise de documents reprenant ceux présentés lors de la formation

Méthodes d'évaluation

  • Evaluation pré-formative permettant un auto-diagnostic des compétences
  • Evaluation des connaissances au cours de la formation : quiz, exercices chiffrés, tableaux à remplir…
  • Evaluation du développement des compétences via une grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
  • Evaluation de satisfaction de la formation

Accessibilité

  • Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions

Tarif

  • Tarification selon votre projet et l’organisation de la formation (présentiel et/ou distanciel).
  • Réponse sous 3 jours

Modalités et délais d’accès

  • L’accès à nos formations peut été initiée, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié.
  • Dès la validation du programme
  • Mise en place sous 30 jours
Imprimer