Le contrat multisupports

Public

  • Conseillers commerciaux de banque et d’entreprises d’assurance
  • Gestionnaires de contrats
  • Collaborateurs des services juridiques.

Prérequis

  • Aucun

Objectifs

  • Définir l’épargne constitutive du contrat
  • Analyser les différents supports
  • Identifier la valorisation du contrat
  • Revoir la fiscalité en cas de vie

PROGRAMME

1. La rémunération du contrat multisupports
  • Le support en euro
  • Le support unité de compte
2. Les différentes unités de compte
  • L’épargne mobilière
  • Les marchés de capitaux
  • La volatilité, le PER
  • Les différentes catégories d’OPCVM
3. L’analyse du risque
  • Risque en capital
  • Risque de contrepartie
  • Risque d’effet de levier
  • Risque de change
  • Risque de liquidité
4. Calculs financiers
  • Le taux net
  • La valorisation du contrat
5. La fiscalité en cas de vie des contrats multisupports
  • Les prélèvements sociaux
  • Le rachat total et le rachat partiel en capital
  • Les cas d’exonération

Durée

  • Proposée et finalisée lors de la mise en place de la formation et selon le type de formation présentiel ou distanciel

Pédagogie

  • Apports théoriques et didactiques de l’animateur
  • Partages d’idées et d’expériences entre les participants
  • Simulations chiffrées
  • Etudes de textes, d’articles
  • Exercices seul ou en sous-groupes
  • Remise de documents reprenant ceux présentés lors de la formation

Méthodes d'évaluation

  • Evaluation pré-formative permettant un auto-diagnostic des compétences
  • Evaluation des connaissances au cours de la formation : quiz, exercices chiffrés, tableaux à remplir…
  • Evaluation du développement des compétences via une grille d’auto-positionnement remplie à l’issue de la formation
  • Evaluation de satisfaction de la formation

Accessibilité

  • Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin d'étudier ensemble les solutions

Tarif

  • Tarification selon votre projet et l’organisation de la formation (présentiel et/ou distanciel).
  • Réponse sous 3 jours

Modalités et délais d’accès

  • L’accès à nos formations peut été initiée, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié.
  • Dès la validation du programme
  • Mise en place sous 30 jours